Альфа-Банк запускает сервис по разъяснению требований 115-ФЗ для корпоративных клиентов

дата публикации: 2018-10-16 12:47:00
источник: alfabank.ru




Теперь корпоративные клиенты смогут в интернет-банке детально изучить требования законодательства, применить их в отношении собственных операций, чтобы исключить риск нарушений.
Речь идет о законе, который вызывает наибольшее число вопросов у представителей малого и среднего бизнеса, — 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В интернет-кабинете клиента в разделе «Риски» клиентам предоставлены разъяснения по пяти основным критериям рискованных операций с точки зрения закона, с рекомендациями, как корректно работать со счетами и избежать риска нарушения.

В числе основных критериев:

  • доля налоговых платежей
  • соотношение операций с НДС и без НДС
  • объемы снятия наличных
  • объемы переводов на счета физических лиц
  • размер остатка по счету.

Так, например, по первому пункту Банк указывает, что одним из признаков сомнительных операций является доля налоговых платежей менее 0,9% от оборота по счету компании. Если кредитная организация не видит уплаты налогов со счета, она будет вынуждена ограничить доступ к интернет-банку или запросить дополнительную информацию о налоговых выплатах. Чтобы избежать ограничений, следует платить налоги по выполненным операциям с расчетного счета в том банке, в котором проходили обороты, в том числе — уплачивать НДФЛ и платежи во внебюджетные фонды, а также использовать авансовую форму оплаты налогов.
Аналогичные разъяснения и рекомендации даются и по другим пунктам.

Данный сервис — это первый этап клиентской информационной кампании Альфа-Банка. В ближайшее время функционал интернет-банка для корпоративных клиентов будет дополнен новыми решениями, направленными на разъяснение и практическое применение норм законодательства и поддержание комфортной для клиентов среды ведения бизнеса.

«Зачастую добросовестные компании проводят рискованные с точки зрения законодательства операции из-за отсутствия информации о том, как корректно работать со счетом. Мы разъясняем ключевые факторы, позволяющие уменьшить риск нарушения требований 115-ФЗ и избежать ограничений в проведении операций, — комментирует член правления Альфа-Банка, руководитель блока «Малый и средний корпоративный бизнес» Денис Осин. — Пилотирование данного сервиса показало, что большинству клиентов достаточно получить информацию, чтобы они начали корректно рассчитывать и оформлять налоговые платежи, сбалансировали долю наличных и безналичных расчетов. Это означает, что существенная часть рискованных операций вызвана незнанием закона».

=== === ===



Ко всем новостям